Генеральная лицензия цб рф — процедура получения

Самая важная информация и ответы на вопросы в статье: "Генеральная лицензия цб рф — процедура получения". Актуальность данных для 2020 года вы можете уточнить у дежурного консультанта.

ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Порядок государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности устанавливается Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Инструкцией Банка России от 14 января 2004 г. № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Под государственной регистрацией кредитной организации

понимается наделение статусом юридического лица специализированной организации, предметом деятельности которой является осуществление банковских операций.

Все кредитные организации подлежат государственной регистрации в Банке России, который в процессе осуществления своих функций уполномочен вести Книгу государственной регистрации кредитных организаций РФ. Регистрация кредитных организаций позволяет вести учет и осуществлять постоянный банковский надзор за их деятельностью. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в «Вестнике Банка России». Факт государственной регистрации кредитной организации недостаточен для осуществления ею банковских операций, поскольку, согласно Федеральному закону «О банках и банковской деятельности», кредитные организации получают право на проведение банковских операций только после получения соответствующей лицензии Банка России.

Учредителями кредитной организации могут быть физические и юридические лица, к которым предъявляются определенные требования в части их финансовой устойчивости, достаточности средств, исполнения обязательств перед бюджетом и т.п. Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» устанавливается, что учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его регистрации. Это направлено прежде всего на усиление имущественной ответственности учредителей за деятельность кредитной организации. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации — юридических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 г. № 337-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитной организации», физических лиц — учредителей (участников) кредитной организации (кроме индивидуальных предпринимателей) — Положение Банка России от 19 июня 2009 г. № 338-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц — учредителей (участников) кредитной организации».

Для государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций ее учредители подают документы в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации. Перечень этих документов, требования к их оформлению и порядок рассмотрения в Банке России содержатся в главе 3 Инструкции Банка России № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

В соответствии с принятой международной практикой Банк России устанавливает следующие требования к минимальному размеру уставного капитала, необходимого для создания кредитной организации, и минимальному размеру собственных средств (капитала) кредитных организаций:

Вклад в уставный капитал кредитной организации может быть в виде:

  • ? денежных средств в валюте России;
  • ? денежных средств в иностранной валюте;
  • ? принадлежащего учредителю кредитной организации на праве собственности здания (помещения), завершенного строительства (в том числе включающего встроенные или пристроенные объекты), в котором может располагаться кредитная организация;
  • ? иного имущества в неденежной форме, перечень которого устанавливается Банком России.

Банк России осуществляет контроль над крупными акционерами. Так, приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате осуществления одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми организациями по отношению друг к другу, более 1% акций (долей) кредитной организации требуют уведомления Банка России, а более 20% — его предварительного согласия. Банк России не позднее 30 дней с момента получения ходатайства сообщает заявителю в письменной форме о своем решении — согласии или об отказе (в обязательном случае мотивированном). Если Банк России не сообщил о принятом решении в течение этого срока, приобретение акций (долей) кредитной организации считается разрешенным.

Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20% акций (долей) кредитной организации при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей акций (долей), нарушении антимонопольных правил, а также в случае, когда в отношении лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, имеется вступившее в силу судебное решение, установившее факт совершения этим лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства и в других случаях, предусмотренных федеральными законами.

Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20% акций (долей) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции).

Все подготовительные и проверочные функции, связанные с регистрацией и лицензированием кредитных организаций, осуществляют территориальные учреждения Банка России. Так, все необходимые документы направляются учредителями в Главное управление (Национальный банк) Банка России. После изучения поступивших документов составляется заключение, которое вместе с соответствующими документами отправляется в Банк России. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций рассматривает поступившие материалы и принимает решение о государственной регистрации кредитной организации.

После получения кредитной организацией уведомления о государственной регистрации ее учредители должны оплатить 100% объявленного уставного капитала. Документы, подтверждающие оплату, представляются в территориальное учреждение Банка России, которое проверяет правомерность и своевременность оплаты уставного капитала, после чего направляет в Банк России соответствующее заключение. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100% уставного капитала является основанием для выдачи кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Читайте так же:  Медкомиссия для медработников на работу

Вновь созданному банку могут быть выданы следующие виды лицензий:

  • ? на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
  • ? осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). При наличии этой лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;
  • ? привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Эта лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.

Вновь созданной небанковской кредитной организации в зависимости от ее назначения могут быть выданы следующие виды лицензий на осуществление банковских операций:

Для расширения деятельности кредитная организация может получить дополнительные лицензии:

  • ? на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), если она не была получена изначально;
  • ? на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, если она не была получена одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте;
  • ? на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;
  • ? на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (при наличии лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте);
  • ? генеральная, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные Банком России требования к размеру капитала. Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами не является обязательным условием для получения генеральной лицензии. Последняя дает право создавать филиалы за рубежом и приобретать доли (акции) в уставном капитале иностранных банков.

Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия. Деятельность банка без регистрации или без лицензии на территории России запрещена. Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с этого лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также штрафа в 2-кратном размере этой суммы в федеральный бюджет (ст. 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»). Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Генеральная лицензия ЦБ РФ — процедура получения

Согласно законодательному акту № 395-1 от 02.12.1990 г. «О банках и банковской деятельности», осуществление банковых операций возможно только при наличии лицензии ЦентроБанка РФ: это может быть генеральная лицензия или другой вид разрешающего документа, соответствующий деятельности кредитной организации (далее КО).

Когда нужна лицензия на осуществление банковской деятельности

Компании, производящие банковские транзакции, обязаны иметь разрешение Центробанка, в нем обозначены:

  • виды финансовых операций, которые может проводить КО;
  • валюта, с которой может работать учреждение;
  • тип контрагентов: юридические или физические лица.

Организация получает разрешение по окончанию проверки, длящейся от 1 до 3-х лет, поэтому лицензирование банковских операций повышает показатель надежности и вызывает доверие со стороны контрагентов.

Вновь образовавшееся КО может рассчитывать на получение 3-х видов лицензий. После нескольких лет успешной и стабильной деятельности, можно стать владельцем генеральной лицензии, значительно расширив круг возможностей.

Разновидности лицензий на осуществление банковских операций

Согласно Федеральному Закону № 86 от 10.07.2002 г. ЦБ лицензирует:

  • осуществление транзакций в национальных денежных единицах без возможности сотрудничества с физическими лицами;
  • проведение банковых операций в рублях и иностранной валюте, при условии привлечения только юридических лиц;
  • прием вкладов от юридических лиц в виде драгоценных металлов;
  • прием капитальных вложений от физических лиц в рублях;
  • прием денежных средств в виде вклада от физлиц в национальной или другой валюте;
  • организацию и проведение инкассации;
  • осуществление банковских расчетов;
  • генеральная лицензия.

[2]

Вновь образованному учреждению выдают первые три вида разрешительных документов, а новообразовавшейся небанковской организации (далее НКО) выдадут разрешение:
  • на проведение транзакций в инвалюте и национальных денежных единицах для расчетных НКО;
  • осуществление инкассации для НКО.

Все выдаваемые разрешения регистрируются в Реестре, информация о них публикуется в Вестнике ЦБ и на сайте. Ведение финансовой деятельности без ведома ЦБ РФ преследуется законом и грозит штрафными санкциями и уголовной ответственностью.

Генеральная лицензия банка России

Универсальная лицензия выдается учреждениям, у которых в наличии есть остальные 7 разрешений. Обладатель такого документа имеет право не только осуществлять все, дозволенные законом, виды финансовых операций с юридическими и физическими лицами, но и:

  • учреждать филиалы или дочерние отделения за рубежом;
  • иметь в составе депозита денежные средства из госбюджета;
  • вкладывать в рублевые депозиты средства, относящиеся к пенсионным сбережениям и капиталу на жилищное обеспечение военных;
  • участвовать в госзаказах на право размещения гособлигаций.

Пример лицензии ЦБ РФ

Также лицензиат имеет право приобрести акции зарубежного банка или долю в его уставном капитале. Чтобы получить универсальный разрешительный документ необходимо пройти комплексную проверку всей деятельности КО, соответствовать нормативам достаточности капитала, ликвидности и прочим.

Порядок выдачи лицензии ЦБ РФ и срок ее действия

Для получения разрешения на осуществление банковских операций к КО выдвигают условия:

  • организация должна быть зарегистрирована и данные о ней внесены в соответствующий реестр;
  • уставный капитал должен быть оплачен на 100 %;
  • наличие корреспондентского счета в российском банковском учреждении.

Если все требования соблюдены, претендент может подготавливать к подаче:

  • заявление на получение лицензии, оформленное с соблюдением общих правил;
  • учредительные документы — оригиналы или заверенные нотариально копии;
  • бизнес-план учреждения;
  • протокол собрания учредителей;
  • квитанция об уплате госпошлины;
  • бумаги, подтверждающие госрегистрацию основателей;
  • подтверждение легальности источников средств, вносимых в уставный фонд учредителями-физиками;
  • заключение независимых аудиторов о финансовом состоянии юридических лиц, выступающих в качестве учредителей;
  • анкеты и резюме претендентов на вакансии директора КО, главного бухгалтера и заместителей, с приложением справки об отсутствии судимости;
  • справка из антимонопольного комитета об удовлетворении заявки на открытие КО;
  • список соучредителей;
  • если учреждение образовано как акционерное общество, тогда необходимо приложить документацию на регистрацию первого выпуска акций.

[1]

ЦБ России самостоятельно запрашивает в органах регистрации данные об учредителях и в ФНС справку об отсутствии задолженности за последние три года перед местным и федеральным бюджетом.

Читайте так же:  Компенсация за квартиру по инвалидности

При соблюдении всех требований и достоверности поданных бумаг, организации по истечению 3-х дней выдают лицензию. Лицензиат имеет законное право осуществлять только те транзакции, которые указанны в разрешении. Документ выдается на неограниченный срок, но Центробанк может изъять его.

Отзыв лицензии на банковскую деятельность и как ее вернуть

Банк России вправе аннулировать лицензию:

  • при ликвидации КО в результате банкротства или по решению учредителей;
  • в случае выявления в ходе финансовой проверки систематических нарушений;
  • несоответствие нормативов достаточности и ликвидности;
  • слияние или поглощение КО другой организацией;
  • обнаружения факта недостоверности в ранее предоставленных отчетах и справках;
  • отказ от предоставления финансовых отчетов в установленные сроки.

После отзыва разрешения вся информация об аннулированном документе публикуется на официальном сайте ЦБ и в печатном издании.

Как получить банковскую лицензию снова и возможно ли это? Если учредители не согласны с причинами, на основании которых изъята лицензия, они могут обратиться в органы судопроизводства и там оспорить действия Центробанка. Если суд примет сторону КО, то лицензия будет восстановлена.

Также существует возможность возврата разрешения по инициативе ЦБ, это происходит в случае мелких, незначительных нарушений финансовой дисциплины. Для этого руководству учреждения необходимо устранить все недочеты и сообщить об этом комиссии.

Заключение

Процедура лицензирования банковской деятельности — это сложный и достаточно длительный процесс. Сегодня в банковской сфере проще купить кредитную организацию, чем регистрировать новую и заниматься получением лицензии ЦБ РФ.

Следует отметить, что наличие официального разрешения на проведение банковских транзакций свидетельствует о стабильности, надежности и развитости финансового учреждения.

Официальный рейтинг компаний по оформлению лицензии для банка

Место в рейтинге Наименование компании Общий рейтинг Дата составления
1 Юридическая группа «МИП» 98%
07.03.2019 2 «Dentons» 80% 07.03.2019 3 Goltsblat BLP 76% 07.03.2019 4 Адвокатское бюро «Падва и партнеры» 67% 07.03.2019 5 КА «Бастион» 60%

Стоимость оформления лицензии для банка

Консультационные услуги при получении банком лицензии

Устное консультирование в офисе у юриста

Консультации с письменными разъяснениями

Выезд юриста для консультирования

Стоимость оформления лицензий для банков «под ключ»

Лицензия на операции в российских рублях

Лицензирование операций в иностранной валюте

Лицензирование деятельности по операциям с драгметаллами

Лицензия для операций по вкладам в рублях для привлечения денежных средств

На вклады в иностранной валюте

Дополнительные услуги при получении банком лицензии

Аудит документов финансовой организации

Подача документации в ЦБ РФ

Оформление заявления и других документов

Услуги юристов при получении лицензии банком

  • Все виды консультаций;
  • Проверка банка на соответствие требованиям ЦБ РФ;
  • Аудит документации;
  • Оформление, сбор и подача документов;
  • Отправка запросов в госорганы для получения сведений;
  • Помощь в получении лицензионных документов для банков «под ключ»;
  • Разработка учредительных документов;
  • Создание бизнес-плана;
  • Проведение оценочных экспертиз.

Как формировался рейтинг компаний, помогающих в получении лицензии для банка?

Оформление банковской лицензии – достаточно сложная процедура, которая по силам только опытному юристу. Если у вас в штате нет профессионала, или вы только планируете открыть банк, для выбора правозащитника вы можете воспользоваться нашим рейтингом компаний, составленным с учетом нескольких критериев:

  • Надежность. Нам важно, чтобы клиенты в представленных нами организациях оказывали услуги добросовестно, своевременно и в полном объеме. Чтобы понять степень надежности, мы изучили актуальные отзывы клиентов (юридических лиц). Анализ показал, что все они остались довольны представленными услугами, что уже положительно повлияло на их рейтинг;
  • Востребованность. Если у юридической фирмы есть на обслуживании крупные финансовые учреждения, это хороший показатель. В ходе исследования нами установлено, что в каждой из компаний, попавших после этого в ТОП, обслуживаются всем известные корпорации с многомиллионным ежемесячным оборотом;
  • Квалификация. Давно известно, что сотрудничество с новичками редко заканчивается удачей, поэтому при формировании рейтинга мы рассматривали только компании, работающие от 10 лет. Работа с опытными юристами гарантирует профессиональный подход и компетентность.

Если вам нужно разрешение, оформленное в соответствии со всеми правилами в короткие сроки, смело обращайтесь в любую компанию из ТОПа! Рекомендуется обратить внимание на фирмы из верхних строчек, ведь именно у них самые лучшие показатели и оценки других рейтинговых агентств.

[3]

Виды лицензий для банков

Лицензии на отдельные виды деятельности обычно оформляются банками, решившими расширять спектр своих услуг. Если же вы начали работать минимум 2 года назад, лучше сразу оформить генеральную лицензию, дающую право заниматься любыми финансовыми операциями.

Лицензированием занимается Банк России, где вы можете получить разные виды разрешений:

  • На совершение операций в российских рублях;
  • На операции в иностранной валюте;
  • На работу с драгоценными металлами;
  • На вклады в разных валютах;
  • На предоставление кредитов населению.

Как банку оформить лицензию: пошаговая инструкция

Если вы оформляете разрешение для банка впервые, вам нужно сделать следующее:

  1. Провести аудит всех документов и подготовить их для подачи в лицензирующий орган.
  2. Отправить документацию в Центробанк и получить уведомление о приеме.
  3. В течение полугода получить разрешение.
  4. Дождаться включения финансовой организации в реестр.
  5. Уплатить взнос в виде 100% уставного капитала и отправить подтверждение операции в ЦБ РФ.

Требования для оформления генеральной лицензии для банка

Чтобы получить генеральную лицензию на совершение любых операций, ваша организация должна успешно функционировать минимум 2 года. Также обязательно соблюдение других условий:

  • Наличие разрешений на операции в российской и иностранной валюте;
  • Сумма собственных средств – от 900 млн. руб.;
  • Отсутствие долгов перед государственным или муниципальным бюджетом;
  • Отсутствие просрочек по обязательным платежам перед ЦБ РФ;
  • Соответствие банка техническим и квалификационным требованиям;
  • Устойчивое финансовое положение.
Читайте так же:  Продал авто как вернуть деньги за осаго

На всю процедуру оформления обычно уходит от 7 месяцев и более. Если вы хотите ускорить процесс и избежать возможных проблем, воспользуйтесь услугами юристов: они возьмут все на себя и оформят документы в соответствии с требованиями законодательства. Вам останется только единожды прийти на консультацию, а затем – получить готовую лицензию и приступить к работе.

Сведения о лицензионной деятельности ФСТЭК России в области экспортного контроля

Процедура получения генеральной лицензии

Процедура получения генеральной лицензии

276 КБ 3394

Процедура получения генеральной лицензии

97 КБ 1121

Отличие генеральной лицензии от разовой заключается в том, что генеральная лицензия выдается только на экспортные поставки определенного вида контролируемой продукции с указанием ее предельного количества без указания конкретного покупателя товаров в определенной стране. Но процедура получения генеральной лицензии значительно отличается от процедуры получения разовой лицензии.

Генеральная лицензия выдается на осуществление внешнеэкономических операций с определенным видом контролируемой продукции с указанием предельного количества (для товаров) и объема передаваемых прав (для технологий) и страны конечного использования без определения конкретного покупателя (получателя).

Генеральная лицензия может выдаваться только российскому участнику внешнеэкономической деятельности (ВЭД), зарегистрированному в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя, создавшему внутреннюю программу экспортного контроля и получившему в установленном порядке свидетельство о государственной аккредитации.

Перечень иностранных государств и видов контролируемой продукции, в отношении которых выдаются генеральные лицензии, определяется Правительством Российской Федерации.

Решение о выдаче генеральной лицензии, в котором устанавливается срок ее действия, принимается Правительством Российской Федерации.

Подготовка проекта акта Правительства Российской Федерации по вопросу выдачи генеральной лицензии и его внесение в Правительство Российской Федерации осуществляются лицензирующим органом (ФСТЭК России) в установленном порядке.

Так же как и при получении разовых лицензий, требования законодательства Российской Федерации при получении генеральных лицензий изложены Положение о лицензировании внешнеэкономических операций с товарами, информацией, работами, услугами, результатами интеллектуальной деятельности (правами на них), в отношении которых установлен экспортный контроль, утвержденном постановлением Правительства Российской Федерации от 15.09.2008 N 691, и в Положениях об осуществлении контроля за внешнеэкономической деятельностью, утвержденных соответствующими постановлениями Правительства Российской Федерации по каждому из шести Списков контролируемой продукции [1].

Для получения генеральной лицензии заявитель представляет в лицензирующий орган (ФСТЭК России): заявление о предоставлении лицензии по установленной форме.

К заявлению о предоставлении генеральной лицензии прилагаются:

сопроводительное письмо, в котором указываются реквизиты документа, подтверждающего факт уплаты государственной пошлины за предоставление лицензии;

документ, содержащий точные сведения о списочной продукции с приложением копий документов, подтверждающих ее технические характеристики и область применения.

Представляемые документы должны быть должным образом оформлены:

заявление о предоставлении лицензии подписывается заявителем (для юридического лица — руководителем организации или уполномоченным им лицом);

внесение изменений в заявление, а также подчистки и исправления не допускаются;

документы (копии документов), представленные для получения лицензии, заверяются подписью и печатью (при ее наличии) заявителя;

документы (копии документов) на иностранных языках представляются с приложением заверенных надлежащим образом их переводов на русский язык;

каждый документ (копия документа), состоящий из двух и более листов, прошивается и пронумеровывается, о чем на обороте последнего листа делается заверительная запись.

ФСТЭК России регистрирует представленные документы и в течение 3 дней осуществляет проверку правильности их оформления и соответствия установленным требованиям, а также полноты и достоверности содержащихся в них сведений.

Представленные документы (копии документов) в случае их несоответствия установленным требованиям к их комплектности, содержанию или оформлению возвращаются для доработки. При выявлении неточностей или противоречий в представленных документах (копиях документов) в случае их несоответствия лицензирующий орган вправе запрашивать дополнительные документы или их копии.

За предоставление недостоверных сведений заявитель несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

ФСТЭК России имеет право отказать в выдаче лицензии по следующим основаниям:

неправильное оформление заявления о предоставлении лицензии;

несоответствие представленных документов (копий документов) установленным требованиям;

Видео (кликните для воспроизведения).

наличие в представленных документах (копиях документов) неполных или недостоверных сведений;

отрицательное заключение государственной экспертизы внешнеэкономической сделки;

совершение внешнеэкономической сделки на условиях, при которых наносится ущерб или возникает угроза причинения ущерба интересам Российской Федерации либо нарушаются ее международные обязательства в области нераспространения оружия массового поражения, средств его доставки, а также в области экспортного контроля;

нарушение прав Российской Федерации на результаты интеллектуальной деятельности, полученные за счет средств федерального бюджета или с их привлечением, в том числе при выявлении, закреплении указанных прав или их использовании, реализованные при разработке и (или) производстве передаваемой иностранному лицу контролируемой продукции;

непредставление двух и более раз информации об исполнении лицензий в установленные сроки;

применение специальных экономических мер в виде запретов и ограничений на осуществление внешнеэкономических операций, предусмотренных законодательством Российской Федерации, если внешнеэкономическая сделка подпадает под действие таких мер;

вступившее в силу решение Правительства Российской Федерации о лишении заявителя права заниматься отдельными видами внешнеэкономической деятельности в случае, если действие такого решения распространяется на внешнеэкономические операции, для осуществления которых запрашивается лицензия;

В случае принятия Правительством Российской Федерации решения о выдаче генеральной лицензии, предоставление генеральной лицензии осуществляется в срок, не превышающий 6 рабочих дней.

Уведомление об отказе в выдаче лицензии направляется (вручается) заявителю в письменной форме с указанием причин отказа.

Лицензия выдается заявителю в одном экземпляре и не подлежит передаче другим лицам. Внесение изменений в лицензию не допускается, за исключением продления срока действия лицензии.

Читайте так же:  Получение паспорта рф гражданам украины

Лицензии, срок действия которых истек, продлению не подлежат.

Решение об аннулировании генеральной лицензии принимается Правительством Российской Федерации по представлению ФСТЭК России.

Решение о приостановлении действия лицензии или ее аннулировании доводится ФСТЭК России до сведения ФТС России (в случае, если лицензия используется для совершения внешнеэкономических операций, связанных с перемещением контролируемой продукции через таможенную границу Евразийского экономического союза) и с мотивированным обоснованием до сведения владельца лицензии не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.

Владелец лицензии по получении такого решения обязан незамедлительно принять меры по прекращению внешнеэкономических операций с контролируемой продукцией, осуществляемых по лицензии, которая аннулирована или действие которой приостановлено.

В случае устранения обстоятельств, повлекших за собой приостановление действия лицензии, ФСТЭК России принимает решение о возобновлении ее действия, о чем уведомляет владельца лицензии и ФТС России.

Уведомление об аннулировании лицензии, а также о приостановлении либо возобновлении ее действия подписывается уполномоченным на то должностным лицом ФСТЭК России.

Форма направляемого владельцу лицензии уведомления об аннулировании лицензии, а также о приостановлении либо возобновлении ее действия определяется лицом, подписавшим такое уведомление.

Оригинал лицензии на осуществление внешнеэкономических операций, связанных с перемещением контролируемой продукции через таможенную границу Российской Федерации, и заверенные владельцем ее копии предоставляются в таможенные органы Российской Федерации в порядке, установленном ФТС России.

Для ведения статистического учета и анализа ВЭД в отношении контролируемой продукции владельцы лицензий направляют во ФСТЭК России информацию об исполнении полученных ими лицензий.

Информация об исполнении генеральной лицензии представляется ежеквартально, до 20-го числа месяца, следующего за последним месяцем отчетного квартала, с приложением копий договоров (контрактов, соглашений), в соответствии с которыми осуществлялись внешнеэкономические операции с контролируемой продукцией.

За выдачу (предоставление), оформление лицензии, переоформление лицензии и продление срока действия лицензии уплачивается государственная пошлина в соответствии с подпунктом 92 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации в размере:

за предоставление лицензии — 7500 рублей;

за переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии, — 750 рублей;

за продление срока действия лицензии — 750 рублей.

Банковские реквизиты для уплаты государственной пошлины размещены на официальном сайте ФСТЭК России.

[1] ДН — постановление Правительства Российской Федерации от 07.06.2001 N 447

РО — постановление Правительства Российской Федерации от 16.04.2001 N 296

ЯО — постановление Правительства Российской Федерации от 14.06.2001 N 462

БО — постановление Правительства Российской Федерации от 29.08.2001 N 634

ХО — постановление Правительства Российской Федерации от 24.09.2001 N 686

ИС — постановление Правительства Российской Федерации от 15.12.2000 N 973

Лицензия банка от лидеров

Юридическая группа «МИП» в СМИ

Юридическая группа МИП в СМИ

Юристы выиграли сложнейшее дело об отзыве лицензии и смогли отстоять интересы клиента в суде

На рынке услуг в области лицензирования появился новый лидер

Стали известны лидеры юридических услуг по лицензированию за 1-2 квартал 2019 года

Лицензия банка: стоимость, как получить, существующие виды, срок действия, в какую инстанцию обращаться

Финансовая организация может осуществлять деятельность, если получит банковскую лицензию . В случае отсутствия документов проведение транзакций и выполнение иных операций невозможно. Государство тщательно следит за работой финансовых организаций. Чтобы заявление о выдаче разрешения одобрили, компания должна соответствовать целому перечню требований. Выполнение каждого из них потребуется подтвердить документацией.

Если вам нужна лицензия банка , мы готовы помочь вам в её оформлении. Юридическая группа МИП оказывает весь комплекс услуг по предоставлению разрешения.

Лицензия банка: стоимость, как получить, существующие виды, срок действия, в какую инстанцию обращаться

Финансовая организация может осуществлять деятельность, если получит банковскую лицензию . В случае отсутствия документов проведение транзакций и выполнение иных операций невозможно. Государство тщательно следит за работой финансовых организаций. Чтобы заявление о выдаче разрешения одобрили, компания должна соответствовать целому перечню требований. Выполнение каждого из них потребуется подтвердить документацией.

Если вам нужна лицензия банка , мы готовы помочь вам в её оформлении. Юридическая группа МИП оказывает весь комплекс услуг по предоставлению разрешения.

Цены на лицензию для банка

С вами будет работать юрист, специализирующийся на оформлении лицензии для банков. Он детально проконсультирует заказчика, сообщит, как будет проходить процедура, перечислит список необходимых документов, ответит на возникающие вопросы

Специалист самостоятельно подготовит весь перечень бумаг и поможет составить заявление

Юрист проверит бумаги на соответствие требованиям, а затем передаст в Центробанк

Помощь в получении дополнительной лицензии банка

Если у вас уже есть разрешение на ведение деятельности, но вы хотите расширить список оказываемых услуг, мы готовы помочь вам. Юрист подготовит документы и передаст в Центробанк.

Оформление лицензии для банка «под ключ»

Мы выполним за вас весь комплекс действий. Вас будет сопровождать юрист в течение всей процедуры оформления. Вам не придется самостоятельно собирать документацию или подавать заявку в уполномоченный орган. Итогом работы станет предоставление готовой лицензии банка.

Преимущества

Аккредитовано более 1000 компаний

Оплата в рассрочку на 4 части

100% гарантия получения лицензии

Делаем работу под ключ. Все сложности берем на себя

Этапы получения лицензии банка

О банковской лицензии

Лицензией банка именуют специальное разрешение, необходимое для выполнения одноимённой деятельности. Бумага демонстрирует присутствие у компании право на выполнение различных финансовых операций. Соответствующий документ необходим любому банку. Без него выполнять деятельность не удастся. В бланке фиксируется валюта, с которой допустимо осуществление работы. Соответствующее разрешение компании обязаны получить непосредственно после госрегистрации.

Виды лицензий банков

Выделяют следующие разновидности разрешений, которые могут потребоваться банку для работы:

  • Выполнение сделок с денежными средствами. Разрешение дает право только на осуществление разного рода операций. При этом сохранить капитал на депозите нельзя;
  • Приём вкладов и драгоценных металлов. Получение документа допустимо одновременно с оформлением предыдущего разрешения;
  • Привлечение средств от населения;
  • Генеральная лицензия;
  • Разрешение, дающее право выполнять инкассацию.
Читайте так же:  Квартальная премия при расчете отпускных

Список не является исчерпывающим. Всего существует порядка 8 различных разрешений.

Генеральная лицензия банка

Отдельного внимания заслуживает генеральная лицензия банка . Одноимённый документ дает право заниматься:

  • Осуществлением операций с деньгами в рублях и иностранных валютах;
  • Привлекать вклады от граждан и компаний
  • Создавать филиалы. Причём деятельность может вестись как на территории РФ, так и в иностранном государстве.

Документ дает право принимать и хранить средства федерального бюджета. Дополнительно компания сможет участвовать в конкурсе, выигрыш в котором наделяет правом размещать государственные сберегательные облигации и выполнять ряд других действий.

На заметку: вышеуказанное разрешение является наиболее предпочтительным для получения, ведь даёт доступ к полному комплексу операций. Однако оформить его сложнее всего.

Требования к получателю лицензии банка

Выдачей решений занимается ЦБ РФ. Чтобы организация согласилась выдать соответствующее разрешение, компания должна соответствовать целому перечню требований, в список которых входят:

  • Официальная регистрация компании;
  • Внесение сведений о новом банке в Государственный реестр;
  • Предоставление уставного капитала в размере 100%;
  • Создание корреспондентского счёта.

Как только вышеуказанные условия выполнены, лицо имеет право получить соответствующее разрешение. Оно выдается в течение трех суток с момента предоставления подтверждающих документов. Однако вы должны понимать, что фактическое оформление займет значительно больше времени.

Срок действия лицензии банка

Лицензия срока действия не имеет. Компания сможет заниматься видами работ, отраженными в документе, до того момента, пока не будет принято решение о ликвидации организации, или ЦБ РФ не отзовет лицензию. В самом документе указывается только дата выдачи бумаги. Учитывайте, что ЦБ РФ очень тщательно следит за компаниями, которым предоставил лицензию. Ежегодно проводятся проверки. Мы готовы помочь вам в их прохождении.

Ответственность за отсутствие лицензии у банка

Если банк не соблюдает установленные правила, его привлекут к ответственности. У финансовой организации изымут все средства, которые были получены в ходе выполнения операции. Дополнительно потребуется заплатить штраф. Его размер зависит от суммы, которая была получена в период незаконной работы. Далее будет осуществлена ликвидация компании.

Чтобы не столкнуться с подобным, своевременно оформляйте лицензию для банка , а мы готовы вам в этом помочь. Избавьте себя от сложностей – воспользуйтесь услугами юридической группы МИП.

Виды лицензий банков

Выделяют следующие разновидности разрешений, которые могут потребоваться банку для работы:

  • Выполнение сделок с денежными средствами. Разрешение дает право только на осуществление разного рода операций. При этом сохранить капитал на депозите нельзя;
  • Приём вкладов и драгоценных металлов. Получение документа допустимо одновременно с оформлением предыдущего разрешения;
  • Привлечение средств от населения;
  • Генеральная лицензия;
  • Разрешение, дающее право выполнять инкассацию.

Список не является исчерпывающим. Всего существует порядка 8 различных разрешений.

Генеральная лицензия банка

Отдельного внимания заслуживает генеральная лицензия банка . Одноимённый документ дает право заниматься:

  • Осуществлением операций с деньгами в рублях и иностранных валютах;
  • Привлекать вклады от граждан и компаний
  • Создавать филиалы. Причём деятельность может вестись как на территории РФ, так и в иностранном государстве.

Документ дает право принимать и хранить средства федерального бюджета. Дополнительно компания сможет участвовать в конкурсе, выигрыш в котором наделяет правом размещать государственные сберегательные облигации и выполнять ряд других действий.

На заметку: вышеуказанное разрешение является наиболее предпочтительным для получения, ведь даёт доступ к полному комплексу операций. Однако оформить его сложнее всего.

Требования к получателю лицензии банка

Выдачей решений занимается ЦБ РФ. Чтобы организация согласилась выдать соответствующее разрешение, компания должна соответствовать целому перечню требований, в список которых входят:

  • Официальная регистрация компании;
  • Внесение сведений о новом банке в Государственный реестр;
  • Предоставление уставного капитала в размере 100%;
  • Создание корреспондентского счёта.

Как только вышеуказанные условия выполнены, лицо имеет право получить соответствующее разрешение. Оно выдается в течение трех суток с момента предоставления подтверждающих документов. Однако вы должны понимать, что фактическое оформление займет значительно больше времени.

Срок действия лицензии банка

Лицензия срока действия не имеет. Компания сможет заниматься видами работ, отраженными в документе, до того момента, пока не будет принято решение о ликвидации организации, или ЦБ РФ не отзовет лицензию. В самом документе указывается только дата выдачи бумаги. Учитывайте, что ЦБ РФ очень тщательно следит за компаниями, которым предоставил лицензию. Ежегодно проводятся проверки. Мы готовы помочь вам в их прохождении.

Ответственность за отсутствие лицензии у банка

Если банк не соблюдает установленные правила, его привлекут к ответственности. У финансовой организации изымут все средства, которые были получены в ходе выполнения операции. Дополнительно потребуется заплатить штраф. Его размер зависит от суммы, которая была получена в период незаконной работы. Далее будет осуществлена ликвидация компании.

Видео (кликните для воспроизведения).

Чтобы не столкнуться с подобным, своевременно оформляйте лицензию для банка , а мы готовы вам в этом помочь. Избавьте себя от сложностей – воспользуйтесь услугами юридической группы МИП.

Источники


  1. Суворов, Н. Об юридических лицах по римскому праву / Н. Суворов. — М.: Книга по Требованию, 2011. — 362 c.

  2. Шавалеев, Михаил О неотвратимости юридической ответственности в России / Михаил Шавалеев. — М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2017. — 180 c.

  3. Жанна, Владимировна Уманская История и методология науки. Учебник для бакалавриата и магистратуры / Жанна Владимировна Уманская. — М.: Юрайт, 2016. — 653 c.
  4. Ваш домашний адвокат. Экстренная юридическая помощь. Советы Юриста. — М.: Мир книги, 2004. — 448 c.
  5. Головистикова, А.; Дмитриев, Ю. Проблемы теории государства и права. Учебник; М.: Эксмо, 2012. — 832 c.
Генеральная лицензия цб рф — процедура получения
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here